J'avais une épargne qui dormait sans stratégie claire. Après six mois de travail ensemble, j'ai restructuré mes comptes et mis en place un plan d'épargne qui correspond à mes projets. Rien de révolutionnaire, mais c'est efficace.
Comment fonctionne notre approche budgétaire
Depuis 2019, nous aidons les particuliers et les familles à bâtir une stratégie financière durable. Pas de formules magiques, juste des méthodes éprouvées qui s'adaptent à votre quotidien et vos objectifs réels.
L'analyse initiale de votre situation
On commence toujours par comprendre d'où vous partez. Vos revenus, vos dépenses actuelles, vos engagements financiers. Certains clients arrivent avec des tableaux Excel, d'autres avec des reçus dans une enveloppe.
L'important, c'est qu'on travaille avec votre réalité. On passe généralement 90 minutes ensemble lors de cette première session. Vous repartez avec une vision claire de votre situation actuelle et des premières pistes d'amélioration.
Pendant cette phase, on identifie aussi vos priorités. Acheter une maison d'ici 2027 ? Préparer la retraite ? Gérer les études des enfants ? Chaque objectif demande une approche différente.
Les trois phases de construction
1
Cartographie financière
On pose tout à plat. Vos comptes, vos crédits, vos assurances. On repère les dépenses qui grignontent votre budget sans que vous vous en rendiez compte. Abonnements oubliés, frais bancaires évitables.
2
Construction du plan
On crée votre structure budgétaire personnalisée. Pas un modèle standard, mais quelque chose qui colle à votre vie. Si vous travaillez avec des revenus variables, on prévoit des marges de sécurité.
3
Mise en pratique
On teste pendant trois mois. Vous suivez votre budget, on ajuste ce qui ne marche pas. Certaines personnes préfèrent une application mobile, d'autres un simple cahier. On s'adapte.
Ce que nos clients racontent
Les meilleurs indicateurs de notre approche, ce sont les personnes qui l'ont testée. Voici deux parcours récents de clients qui ont accepté de partager leur expérience.
Leurs situations étaient différentes, mais ils ont tous les deux trouvé des solutions adaptées à leurs besoins spécifiques. Ce qui fonctionne pour l'un ne convient pas forcément à l'autre.
En tant que freelance, mes revenus varient énormément d'un mois à l'autre. L'accompagnement m'a aidée à créer un système de budget qui absorbe ces fluctuations sans stress constant. C'est devenu beaucoup plus gérable.
